Taxas de cartão de tesouraria rbi

Taxas de cartão de tesouraria rbi
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Operações de Back Office em Forex & amp; Tesouraria Doméstica.
As funções de Backoffice para várias transações em relação a forex, mercado monetário e mercado de valores mobiliários são dadas abaixo.
Tesouraria Forex:
No caso de operações de tesouraria de forex, o back office cuida da liquidação cambial e confirmações interbancárias. Mantém os livros espelhados Nostro, devoluções, contratos a termo, contas de compra e venda, formulários de declaração, recebimento de agências e compra de transações de câmbio, reversões de FBP, transações entre filiais, preparação de relatórios detalhados sobre posições cambiais. no final do dia, preparação e manutenção do quadro de fundos, padrão de maturidade dos contratos, análise de maturidade dos negócios, etc.
Ele monitora os recebimentos e pagamentos de cada dia de fundos e valores contrários estrangeiros e realiza a conciliação de ações trans e financeiras interbancárias.
Back office monitora recibo de corretores de câmbio & # 8217; notas para transações concluídas através delas que são verificadas com as guias de transação correspondentes imediatamente após o recebimento. Discrepâncias, se houver, observadas nos detalhes dos negócios com os fornecidos em notas de corretor são levadas ao conhecimento dos revendedores em questão e medidas corretivas são tomadas.
A declaração que fornece o resumo dos negócios realizados durante o mês e a corretagem a pagar a cada corretor são gerados no computador / preparados manualmente no final de cada mês.
Isso será comparado com os limites do corretor previamente aprovados para garantir que não haja desvio. O back office também gera e envia confirmações aos bancos das contrapartes para transações feitas em cada dia. Ao receber a confirmação dos contratos dos bancos das contrapartes, os funcionários do back office reavaliam a exatidão dos detalhes dos negócios fornecidos.
Como parte de sua rotina, o back-office verifica todos os negócios preparados pelos revendedores e verifica os detalhes dos negócios diretos feitos no mercado interbancário com a Telex / Reuters Printout. O back office também verifica as tarifas cotadas pelos distribuidores em relação ao cartão, com relação às transações comerciais informadas pelas agências e também verifica as tarifas cotadas nos contratos a termo de comerciante contratados e cancelados durante o dia.
As taxas horárias dos estrangeiros (tanto para as principais moedas quanto para as moedas exóticas) são preparadas / geradas por computadores para realizar verificações aleatórias de alguns negócios com referência a essas taxas para descobrir variações significativas nas taxas cotadas para esses negócios.
Um registro é mantido para manter uma conta dos recibos usados, cancelados e digitados nos computadores. O número de transações realizadas deve ser igual ao número de recibos usados ​​e o mesmo é computado com o número de transações digitadas no computador. O saldo inicial do estoque impresso de ofertas na mão menos os boletos usados ​​e cancelados durante o dia deve ser igual ao estoque impresso de boletos na mão no final do dia.
A verificação de ofertas de acordo com o pad do revendedor e as registradas no livro de posições é feita no final do dia. A equipe de backup verifica todas as impressões de computador. Adições / alterações manuais / manuais não devem ser permitidas por razões óbvias. No entanto, se houver razões imperiosas, o mesmo deve ser feito sob as instruções da autoridade competente e deve ser devidamente autenticado pelo funcionário em questão.
Deve haver uma coordenação adequada entre o back office e a sala de negociações. Isso gira em torno do monitoramento adequado dos limites de luz diurna, limites noturnos, limites bancários das contrapartes, limites do país etc. Casos em que esses limites sejam excedidos devem ser estudados, as razões para exceder os limites devem ser verificadas pelos revendedores e devem ser informadas ao Topo Gestão sem demora.
As declarações de posição verdadeira (moeda corrente) da última sexta-feira de cada mês devem ser geradas para todas as transações, incluindo transações de pequenas quantias (especificadas de acordo com as taxas de cartões) não informadas pelas agências por telefone ou telegrama na data das transações feito) relatado pelas agências nos formulários de relatório para submissão da divisão internacional, para o monitoramento adequado das posições cambiais.
O departamento de backup deve ser equipado com o sistema SWIFT, através do qual os saldos de contas Nostro com todos os correspondentes são recebidos diariamente pela manhã e vários recibos / mensagens de pagamento são recebidos / transmitidos diariamente de / para os bancos no exterior. O sistema SWIFT também é usado para confirmação de transações interbancárias.
Assinaturas de espécimes de todos os funcionários autorizados de bancos de contrapartes (que não devam ser revendedores), funcionários de agências e corretores autorizados devem ser mantidos em dia. A verificação das assinaturas dos funcionários dos bancos que estão assinando a confirmação deve ser rigorosamente realizada.
Os bancos / contrapartes que não forneçam assinatura em confirmações (planilhas informatizadas, etc.) devem ser solicitados a informar sua prática por escrito sobre assinaturas autorizadas e fornecer indenização adequada, conforme prescrito pela Foreign Dealers Association of India. Esta indenização deve ser mantida em local seguro com cuidado. Da mesma forma, deve ser verificado para transações feitas com agências e corretores.
O relatório de varredura de taxa deve ser preparado pelo departamento de backup de acordo com as Diretrizes do RBI para Controle Interno sobre a Permuta de Câmbio. Este relatório é gerado para diferentes intervalos de tempo através da impressora conectada à tela do monitor da Reuters.
Teste de Mensagem & amp; Chaves de Teste:
Todos os testes em mensagens recebidas devem ser verificados e devidamente autenticados pelos funcionários de teste em questão. Da mesma forma, os funcionários que aplicam testes às mensagens de saída também devem reconhecer o trabalho feito por eles.
A avaliação do lucro e da perda cambial é realizada no final do período especificado pelo Departamento de Contas da ala reserva, tendo em mente as provisões das Diretrizes do RBI para controle interno do Negócio de Câmbio.
Os lucros mensais estimados são calculados com base nas taxas dadas pela Associação de Revendedores de Câmbio da Índia (FEDAI) e reportados à Divisão Internacional / Sede.
Notas em Moeda Estrangeira também devem ser avaliadas. Lucros / Perdas resultantes de transações no mercado monetário em moeda estrangeira devem ser refletidos nos diferenciais de juros ganhos e nos custos de swap incorridos.
Esses bancos, que estão aceitando depósitos FCNR (B), devem estudar o custo de trocar fundos FCNR (B) para gerar recursos Rupee. O custo deve ser cuidadosamente ponderado contra as taxas de moeda de chamada prevalecentes, os retornos esperados para serem realizados pela implantação de tais Rupee Funds e a possibilidade de incorrer em custos de swap reverso caso sejam recebidas solicitações de clientes para remessa de fundos para suas Contas FCNR (B) prematuramente.
Cotação de taxas mais refinadas para o cliente avaliado:
Os bancos preparam diretrizes / estratégias adequadas a serem adotadas pelo revendedor para cotar taxas mais refinadas para o grande cliente / não cliente (pedindo grandes remessas) e como lidar com tal transação quando a oferta é aceita.
Taxas mais refinadas podem ser cotadas até mesmo em mercado volátil; entretanto, diretrizes apropriadas devem ser postas em prática para tais cotações. Isso é necessário para não perder negócios lucrativos em um mercado competitivo.
O departamento de backup também atende ao trabalho de preparação e apresentação de vários retornos de controle. Alguns dos retornos são preparados diariamente; alguns são preparados semanalmente, quinzenalmente, mensalmente para submissão à Divisão Internacional do Banco, Escritório Central, Reserve Bank of India e para o monitoramento adequado pelo departamento de backup.
Back Office para Tesouro Nacional:
O back office obtém a confirmação independente de cada negócio da contraparte e liquida o acordo somente se estiver dentro dos limites de exposição permitidos para a contraparte.
O back office também verifica se as taxas / preços mencionados nos boletos estão em conformidade com o mercado no momento em que o negócio é celebrado. Tal verificação é feita através da varredura das telas Reuter e anotando as taxas de mercado em diferentes pontos do tempo. As taxas de empréstimo e empréstimo também são verificadas de forma similar.
Em geral, o back-office é responsável pelo cumprimento de vários limites de risco impostos pela Administração e pelo RBI, bem como pela exatidão e objetividade dos detalhes da transação.
O back office deve aumentar a velocidade e a eficiência do controle, processamento e liquidação de negócios realizados pelo front office.
1. A confirmação dos contratos é obtida para todos os negócios dos bancos de contraparte e devidamente verificados quanto à correção.
2. As discrepâncias são corrigidas no mesmo dia.
Os relatórios de varredura de taxa são preparados em intervalos regulares e os negócios concluídos pelos revendedores divergem amplamente das taxas de mercado.
Sempre que necessário, essas variações poderiam ser sondadas e relembradas, para os superiores, para informação e ação necessária.
Valores Mobiliários na Conta SGL:
Transferências através de contas SGL pelos bancos com instalação SGL podem ser feitas somente se eles mantêm uma conta corrente regular com o Banco Central. Todas as transacções em títulos do Governo, para as quais a instalação SGL está disponível, devem ser colocadas apenas através das contas da SGL.
Antes da emissão dos formulários de transferência da SGL que cobrem as operações de venda, o backoffice deve assegurar que eles tenham um saldo suficiente e suficiente nos respectivos títulos nas contas da SGL.
Sob nenhuma circunstância, um formulário de transferência da SGL emitido por um banco em favor de outro banco deve saltar por falta de saldo suficiente na conta da SGL. O banco de compras deve emitir os cheques somente após o recebimento dos formulários de transferência da SGL do banco de vendas.
1. Os formulários de transferência da SGL devem estar no formato padrão prescrito pelo Banco da Reserva e impressos em papel de segurança semi-uniforme de tamanho uniforme. Estes devem ser serialmente numéricos e devem existir um sistema de controle para contabilizar cada formulário SGL.
2. Os formulários de transferência da SGL devem ser assinados por dois funcionários autorizados do banco, cujas assinaturas devem ser registradas com o respectivo Departamento da Dívida Pública (DOP) do Banco da Reserva e outros bancos.
3. O formulário de transferência da SGL recebido pelo banco de compras deve ser depositado em sua conta da SGL imediatamente. Nenhuma venda deve ser efetuada por meio de devoluções do formulário de transferência da SGL mantido pelo banco.
4. Quaisquer saltos de formulários de transferência da SGL emitidos por bancos vendedores a favor do banco comprador devem ser imediatamente levados ao conhecimento do banco de reservas pelo banco comprador.
Os auditores concorrentes devem certificar que os investimentos detidos pelo banco, como na última sexta-feira de relatórios de cada trimestre e conforme reportado à RBI, são de fato detidos / mantidos por ele foram evidenciados pela declaração física ou pendente.
Banco da Reserva da Índia estendeu a todos os participantes do mercado a facilidade de liquidações em transações de títulos do governo sobre NDS (Negotiated Dealing System) & # 8211; Sistema CCIL, além da liquidação no sistema Entrega vs. Pagamento.
Com efeito a partir de 1º de abril de 2003, todas as transações com títulos do governo (tanto definitivas quanto as da Rego) estão sendo liquidadas compulsoriamente somente através da Clear of India Corporation (CCIL). Quaisquer transações no Govt. Títulos para liquidação pelos bancos fora do sistema NDS-CCIL não estão sendo atendidos pelo Reserve Bank of India desde aquela data.
Contabilidade para os negócios:
1. Para cada transacção celebrada, deve ser preparado um talão comercial que deve conter detalhes relacionados com o nome da contraparte, seja um negócio directo ou através de um corretor, e se através de um corretor, detalhes de segurança, montante, preço , data e hora do contrato. Para cada acordo, deve haver um sistema de emissão de confirmação para a contraparte.
2. Os recibos de recesso devem ser numerados em série e controlados separadamente para garantir que cada recibo de oferta tenha sido devidamente contabilizado.
3. Com base nos comprovantes aprovados após a verificação das notas dos contratos reais recebidas do corretor / contraparte e da confirmação da transação pela contraparte, a seção Contas deve escrever independentemente os livros contábeis.
4. Deve ser mantido um registro dos detalhes do broker-wise dos negócios realizados e da corretagem paga.
5. O Departamento de Auditoria Interna deve verificar as transações em títulos de forma contínua e monitorar a conformidade com as políticas de gerenciamento estabelecidas e os procedimentos pré-estabelecidos e reportar as deficiências diretamente à administração do banco.
A negociação nas bolsas de valores opera paralelamente ao atual sistema de negociação de títulos do governo. Os negócios concluídos nas bolsas serão liberados pelas respectivas empresas de compensação / câmaras de compensação.
No entanto, os membros negociadores das bolsas de valores não devem estar envolvidos no processo de liquidação de qualquer entidade regulamentada do RBI. Todas as negociações de bancos de ações devem ser resolvidas diretamente com a clearing corporation / clearing house (no caso de serem membros de clearing) ou então através de um custodiante de clearing member.
Os bancos, como investidores institucionais nas bolsas de valores, só podem realizar transações com base na oferta e na entrega de valores mobiliários. Em outras palavras, a venda a descoberto de títulos do governo, mesmo em uma base intra-dia, não é permitida.
Com o objetivo de facilitar a participação nas bolsas de valores dentro dos regulamentos estabelecidos pelo RBI, SEBI e as bolsas, os Back Offices terão contas de contas com um participante depositário (DP) de NSDL / CDSL ou com SHCIL, além de seus SGL / CSGL. contas com RBI.
Diretrizes Operacionais Relativas à Negociação de Govt. Valores Mobiliários em Bolsas de Valores:
O Back Office deve ter um sistema de controle interno apropriado, atendendo à negociação e liquidação da bolsa de valores antes de operações de troca de mercadorias nas bolsas de valores.
O back office deve ser tal que a negociação no mercado NDS / OTC e nas bolsas de valores possa ser facilmente rastreada para liquidação, reconsideração e relatórios gerenciais. O Back Office deve, a partir daí, instalar a infraestrutura de TI e os sistemas de gerenciamento de risco adequados.
Somente os corretores registrados no SEBI que estão autorizados pelas trocas permitidas (NSE, BSE ou OTCEL) para realizar transações em títulos do governo podem ser usados ​​para colocar ordens de compra / venda. Uma nota de contrato válida indicando o tempo de execução deve ser obtida do corretor no final do dia.
Todas as transações devem ser monitoradas pelo Back Office com o objetivo de garantir o recebimento oportuno de fundos e valores mobiliários. Qualquer atraso ou falha deve ser prontamente assumido com as respectivas trocas / autoridades.
No momento da negociação, os títulos devem estar disponíveis com os bancos em seu SGL ou na conta de depósito com depositários.
De forma a obter uma prática contabilística uniforme entre os bancos no registo de rendimentos em unidades de fundos de investimento e acções das Instituições Financeiras All-India, como uma prática prudente, esses proveitos devem ser contabilizados em regime de caixa e não em regime de acréscimo.
No entanto, no que diz respeito ao rendimento de títulos públicos / obrigações de empresas do sector público e de instituições financeiras All India, onde as taxas de juro dos instrumentos são pré-determinadas, o rendimento pode ser contabilizado no regime de acréscimo, desde que os juros sejam regularmente prestados e não estejam em mora.
As funções do tesouro, ou seja, investimento, gestão de fundos, incluindo empréstimos interbancários, contas a redescontar, etc., devem ser subordinados a auditorias simultâneas e os resultados da auditoria devem ser apresentados ao Presidente e ao Diretor Administrativo do banco em intervalos prescritos.
É responsabilidade primordial dos bancos assegurar que existam procedimentos de auditoria adequados para assegurar o cumprimento adequado das instruções relativas à condução da carteira de investimentos.
A auditoria concorrente cobriria os seguintes aspectos, a saber:
I. Assegurar que, em relação à compra e venda de valores mobiliários, o departamento em questão tenha atuado dentro de seus poderes delegados.
II. Garantir que os valores mobiliários que não os da SGL e na forma de demat, como mostrados nos livros, são fisicamente detidos.
III Garantir que as transações de venda ou compra sejam feitas a taxas vantajosas para o banco.
IV. Examinar a conformidade com os limites do corretor e incluir os excessos observados em seus relatórios periódicos.
V. Verificar se as diretrizes de controle interno para aquisição de ações permitidas, debêntures e títulos de PSU no mercado secundário são atendidas.
Compra e venda de títulos do governo, etc, são sujeitos separadamente a auditoria por auditores internos também. Espera-se também que o Back Office realize uma revisão semestral (em 31 de março e 30 de setembro) de sua carteira de investimentos, que deve, além de outros aspectos operacionais da carteira de investimentos, indicar claramente a adesão dos concessionários ao investimento interno previsto. política e procedimentos do banco.
Lista de declarações, registro de avisos e cartas de apresentação, mensagens geradas pelo computador e impressas diariamente & amp; Por mês:
1. Rupee Funding Deals hoje.
2. Ofertas prontas feitas hoje.
3. Contas compradas hoje.
4. Encaminhar o contrato do livro hoje.
5. Contas invertidas hoje.
6. Registro de transações interbancárias.
7. Balanceamento de posição diária.
8. Nostro Ledger.
9. Nosro Balance.
10. Exposição do país.
11. Exposição de Contraparte.
12. Avançar notas pendentes.
13. Relatórios de faturas diárias.
15. Encaminhar os conselhos de contrato aos clientes.
16. Livro suplementar em dinheiro.
17. Resumo da avaliação das contas do Nostro.
18. 5 dias de Resumo de Fundos.
19. Liquidação de Rúpia - Contrato Interbancário com vencimento em uma determinada data (Compra e venda contra Rúpias).
20. Contratos interbancários com vencimento em uma determinada data (Forward Deals) incluindo TOM / SPOT / FORWARD.
22. Intervalo de Liquidação Interbancária.
23. Vouchers de Liquidação do Mercado Monetário.
24. Confirmação do mercado monetário.
25. Declaração de financiamento da rupia.
26. Mensagem de pagamento por Swfit.
27. Moeda corrente e data consolidada Forward Pur & shy; chase e declarações de vendas para os próximos dois meses; Isso é gerado para fazer uso do financiamento / redução do gap por meio de swap.
28. Fundos em determinada data.
29. Resumo dos Fundos.
30. Ofertas Outstanding Forex.
Algumas impressões mensais:
4. O / S Contrato a prazo moeda corrente, slipware, mês sábio.

Tesouraria - Swaps.
O swap é um contrato derivativo em que as contrapartes trocam certos benefícios do instrumento financeiro de uma parte pelos do instrumento financeiro da outra parte, tirando assim o benefício da vantagem comparativa.
Um POS é uma troca de capital em duas moedas em datas específicas com uma troca de pagamentos de juros fixos nas duas moedas em datas específicas. O produto é utilizado por clientes que desejam cobrir o risco da taxa de câmbio em uma série de fluxos de caixa em moeda estrangeira além de um ano.
Fornecemos esse recurso a nossos clientes que desejam converter seu passivo em moeda estrangeira em passivo de INR ou vice-versa.
Um swap somente de cupons é um acordo contratual firmado entre duas contrapartes segundo o qual cada um concorda em efetuar pagamentos periódicos ao outro por um período de tempo acordado com base em um valor nocional do principal, quando ambas as pernas dos fluxos de caixa estão em moedas diferentes.
Fornecemos tais estruturas a nossos clientes que desejam trocar o passivo de taxa flutuante em taxa fixa e vice-versa.
Um Swap de taxa de juros é uma troca de um fluxo de juros por outro na mesma moeda. Tais contratos geralmente envolvem a troca de taxas de juros 'fixo para flutuante', 'flutuante para fixo' ou 'flutuante para flutuante'.
Fornecemos tais estruturas a nossos clientes que desejam trocar o passivo de taxa flutuante em taxa fixa e vice-versa.
Um swap de moeda é um instrumento básico usado pelos clientes para se proteger contra o risco da taxa de juros e o risco cambial. Um swap de moeda envolve uma troca de principais e pagamentos de juros em duas moedas diferentes. Os fluxos de caixa são os montantes principais em cada moeda e os juros sobre os principais específicos. A taxa de juros poderia ser uma taxa fixa ou uma taxa flutuante indexada a alguma taxa de referência, mais comumente a taxa LIBOR.

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